投诉建设银行湖北分行违规

武汉福瑞达骗子

投诉人ID：武汉福瑞达骗子  被投诉人：建设湖北银行 地址武汉汉口建设大道709号违规业务类型违法开立非法期货账户、未监管未提示，对办理的业务没有风控调查，对虚假交易无视，

交易时间

2015年6月至2016年4月

交易银行卡号6217 0028 7000 4090 989开户支行建设银行宁康园支行

建设银行网上E商贸通签约商户宁夏蓝海大宗商品交易有限公司、南宁（中国东盟）商品交易所有限公司提供银行数据接口和资金结算服务，进行非法交易清算与资金划拨工作，建设银行绕过客户直接与交易平台签署E商贸通服务协议，未对相关交易平台进行严格的审核及交易监管、风险检测、支付账号设置和相应必要的管理，以上这些现货原油、黄金平台根本没有实物。

相关建设银行未对商户进行实质性审查。交易平台未经政府主管部门批准即开展网络虚拟交易，交易平台虚构事实、存在价格操纵行为，银行未对现货交易市场风险充分调查了解和评估，盲目开拓市场，做大交易金额为目的，为以上平台提供支付、开户、资金清算划转、银行数据接口对接等业务。

根据国务院国发38号文件（2011）《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》第四条：“金融机构不得为违法证券期货交易活动提供承销、开户、托管、资金划转、代理买卖、投资咨询、保险等服务；已提供服务的金融机构，要及时开展自查自清，做好善后工作”的规定；根据国办发〔2012〕37号 ：《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》第二条第六项“商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、信托投资公司等金融机构不得为违反上述规定的交易场所提供承销、开户、托管、资金划转、代理买卖、投资咨询、保险等服务；已提供服务的金融机构，要按照相关金融管理部门的要求开展自查自清，做好善后工作”的规定。

银行重规模轻管理，重市场轻风险，没有查找相关资质证明文件就签定了支付服务协议，并提供银行数据接口与交易平台软件对接，未对商户进行全面、有效的审查和现场核实，未对现货原油交易平台商户应具有的物流、仓储、危化品管理等硬件设施进行实地核验，对后续的经营活动未持续跟踪监控，未能及时识别该类虚假现货原油交易行为。

银行支付划转流程违规。违规给不具备资质的平台开户并给予资金划转且支付金额打、交易频繁，银行未针对此类商户进行风险分类分级管理和限额管理。

以上行为促使这种严重违反国务院38号37号文件精神的非法期货平台肆无忌惮，给客户造成巨额资金损失。在2015年6月至2016年3期间，致使客户资金损失近13万元。

法律依据：《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第四十九条、五十条，《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、三十二条根据《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发〔2011〕38号)、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔2012〕37号)的规定，银监发2014年10号、中国人民银行联合公安部、工商总局、银监会和证监会发布《关于加强黄金交易所和从事黄金交易平台管理的通知》（银发〔2011〕301号）、《关于进一步明确黄金市场及黄金衍生品交易监管职责的意见》（中央编办发〔2011〕29号）、《商品现货市场交易特别规定（试行）》（商务部、人民银行、证监会〔2013〕3号令）、证监会联合发改委、工信部、商务部、工商总局和银监会发布《关于禁止以电子商务名义开展标准化合约交易活动的通知》（证监发〔2013〕74号）、《关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》（证监办发〔2013〕111号）、国务院清整联办《关于印发贵金属类交易场所专项整治工作安排的通知》【2015】7号文件等规范相继出台以及金融业消费者保护权益、《银行账户管理办法》、《人民币结算账户管理办法》等规定，进一步明确了非法期货活动的表现形式、监管职责和认定标准。

建设银行没有尽到相关审核监管责任，职责义务履行不到位，未及时提示风险和监管。没有按照商业银行法等法规履行好储户资金安全和相关风险告知义务的责任。非法给予南宁（中国-东盟）商品交易中心、宁夏蓝海大宗商品现货交易中心有限公司提供资金接口，参与虚假交易。建设银行隐瞒真相，违法支付，现要求建设银行承担相应责任，补偿本人利息和误工费，合计20000元。

说明

宁夏蓝海大宗商品交易中心有限公司违法开户账号是6400 1120 3000 5250 2447

此账号户名混乱有时显示户名为杨某某，有时为宁夏蓝海大宗商品交易中心有限公司，为什么一户两名？

建设银行银川西桥支行网点号640120300   支行电话0951 5045865

南宁（中国---东盟）商品交易所有限公司违法开户账号是4500 1604 5500 5071 0973

此账号户名混乱有时显示户名为杨某某，有时为南宁（中国---东盟）商品交易所有限公司，为什么一户两名？我没有去南宁，为什么可以有南宁的账户？

建设银行南宁桃源支行网点号450604550   支行电话0771 5305096

宁夏蓝海大宗商品交易中心有限公司和南宁（中国---东盟）商品交易所有限公司是中国建设银行网上银行E商贸通签约商户，也是由建设银行网上银行E商贸通直接转出至上述公司的账号。通过本人向国家商务部申请信息公开，上述两家公司根本没有现货原油更没有经营资质。国家证监会也明确答复上述公司不具备期货经营资质。上述公司宣称其为现货原油交易公司，报国家备案地方政府批准实为虚假宣传。宁夏自治区商务厅、金融办和广西自治区商务厅、金融办均明确答复上述两家公司不具备现货原油交易资质。上述公司是打着电子商务现货的名，行非法期货之实，且虚构价格虚拟交易虚假，而建设银行没有尽到相关责任，在国家三令五申中，仍然大行其道为这些商户保驾护航，提供便捷的资金划转对接口通道，建设银行必须承担相应的责任。

另请建设银行湖北分行提供其对宁夏蓝海大宗商品交易中心有限公司和南宁（中国—东盟）商品交易所有限公司进行相关资质审核、交易监管、风险检测及国家商务部网络电子现货原油交易许可。建设银行在明知交易平台宣传由建设银行为其提供第三方托管为虚假情况，故意默许交易平台虚假宣传，让广大储户理解为建设银行为交易平台提供信用担保，

本人在2016年5月份以来多次实地或者电话向建设银行湖北分行反映投诉，其以店大欺人，糊弄塞责，始终抱着我都是不解决，我有错你也没有办法的态度对待客户，让我们广大储户损失的是金钱更是泪水和寒心。特请求论坛能够一臂之力。