鄂州特大非法集资诈骗案一女老板出庭受审

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        鄂州特大非法集资诈骗案开庭审理

来源：中国经济新闻联播 记者（作者）：王斌华 孟卫军 时间：2012-08-31

    【中国经济新闻联播    湖北鄂州讯 记者 王斌华 通讯员孟卫军】8月31日，湖北鄂州市中级人民法院第一审判庭公开开庭审理一起特大非法集资诈骗案，出庭受审的是年仅45岁的鄂州市一公司女老板鲍亚娣。 检察机关指控其触犯非法集资诈骗罪等4个罪名。鲍亚娣在自己没有注册资金的情况下，虚报100万注册资本骗得工商执照。并谎称承接湖北省黄石军分区建设工程急需资金，采取允诺高息为诱饵，不断借新债还旧债，分别骗取鄂州市民徐某等18人非法集资款共计人民币484.3万元。

          A、谎称承接了大工程，允诺高息18人被骗484.3万元

• 据鄂州市人民检察院起诉书指控：2009年3月份，被告人鲍亚娣承接武汉钢铁集团鄂城钢铁有限公司的经济适用住房彩铝窗制作安装工程。2010年2月，被告人鲍亚娣与鄂钢公司结清全部工程款人民币210万元。2010年9月，被告人鲍亚娣参与黄石军分区建设工程投标，未中标。

  
  
  2009年3月至2010年11月期间，被告人鲍亚娣虚构上述工程缺乏资金周转，并谎称承接湖北省黄石军分区建设工程急需资金，采取允诺高息为诱饵，不断借新债还旧债，分别骗取鄂州市民徐某等18人非法集资共计人民币484.3万元，因不堪高息重负，被告人鲍亚娣资金链断裂。至案发前，鲍亚娣仅偿还非法集资款本息合计人民币45.4万元，余款人民币438.9万元无力偿还。这被骗的18人中，张女士最多，她一个人就110万；姚女士最少，被骗3万。2010年11月，被告人鲍亚娣为了躲避债务，携子女逃离湖北鄂州市。案发后，被告人鲍亚娣通过他人还清鄂女士、何女士集资款47.3万元。2011年8月15日，被告人鲍亚娣到公安机关投案。同年8月19日，被鄂州市公安局鄂城区分局刑事拘留。同年9月22日，被鄂城区人民检察院批捕。
     B、自己手上没有钱，虚报100万注册资本骗得工商执照
  为了方便接工程，被告人鲍亚娣在自己没有注册资金的情况下，委托鄂州市天正代理工商事务所代理公司注册登记。其使用伪造的银行凭证，骗取了会计师事务所的验资报告，进而骗得鄂州市工商行政管理局核发的鄂州市亚铎装饰工程有限公司企业法人营业执照，计虚报注册资本人民币100万元。
  2009年9月10日，被告人鲍亚娣在中国工商银行鄂州市分行申请办理了牡丹记账卡。2010年8月19日，被告人鲍亚娣持卡透支5万，经过银行催收仍然不归还。2009年7月31日，被告人鲍亚娣谎称请客吃饭，并承诺3天内归还，从受害人陆女士处骗得人民币1万元。
  C、女老板当庭认犯集资诈骗罪，认为另3个罪名不成立
  法庭上，检察院起诉书指控被告人鲍亚娣触犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪、虚报注册资金罪等4个罪名。检察机关认为被告人鲍亚娣以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，并给人民利益造成特别重大损失，触犯刑法，要依法追究刑事责任。
  女老板鲍亚娣对于检察机关指控的所有犯罪事实没有异议，当庭承认自己触犯集资诈骗罪，认为另3个罪名定性不准确。她称自己借钱大部分是用于工程，由于是高息，所以借钱还钱超过了本金。公司资金链断裂后，高利贷债主逼债太紧，自己才铤而走险。她称，关于虚报注册公司，她当时在委托代理事务所注册登记公司时，其使用伪造的银行凭证自己不知情。当日下午，法庭经过庭审质证、辩论，没有当庭宣判。
  
  
  
  
  
  
  
  

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根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。

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非法集资特点
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。
还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。
“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。
为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
5、非法集资方式变化多样。
犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化。
6、多种犯罪行为相互交织。
犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起，采用传销手段首先对集资人员进行洗脑，许诺种种优惠条件和获利模式，然后再引诱集资，层层下套。一般在集资初期，犯罪分子往往积极“兑现”回报承诺，骗取信任，吸引更多的人踊跃加入，集资规模迅速呈几何级放大。 　　
7、非法集资宣传不惜血本，利用媒体造势。
如聘请明星代言，在一些媒体上刊登专访文章，利用报道宣传不法企业的“业绩”；将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠；雇佣业务员窜入社区散发传单，传播集资信息；举办各种活动，并在现场兑现红利，让参与人员先尝到甜头，为非法集资活动宣传“现身说法”。

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非法集资 主要手段
1、非法发行有价证券。
2、非法向社会不特定对象发行债权凭证。
这是非法集资案件比较常见的案型，主要是非法集资者通过向社会不特定对象发放债权凭证，承诺到期偿付高额回报方式进行集资。
3、非法发行会员卡、会员证。
1998年11月11日，中国人民银行、国家工商总局发布《会员卡管理试行办法》规定了会员卡发行和交易的批准程序，按照该《试行办法》办理批准程序的会员卡发行才不属于非法集资。
4、对物业、地产等资产进行等份化，出售份额处置权。
5、利用民间会社形式进行非法集资。
如未按法律规定批准设立基金会、互助会、储金会、农村救灾扶贫储金会、“标会”等进行非法集资或变相吸收存款等。
6、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。
如河南百花集团以与社会公众签订“连锁营销协议书”形式非法集资，又如房地产开发商通过商品房销售中的返本销售非法集资。

7、以发行私彩或变相发行彩票的形式集资。

传销印象
8、利用传销或秘密串联的形式非法集资。
1.）将传销由公开转入地下的；
2.）以双赢制、电脑排网、框架营销等形式进行传销的；
3.）假借专卖、代理、特许加盟经营、直销、连锁、网络销售等名义进行变相传销的；
4.）采取会员卡、储蓄卡、彩票、职业培训等手段进行传销和变相传销骗取入会费、加盟费、许可费、培训费的；
5.）其他传销和变相传销的行为。”
9、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。
10、教育储备金。
如各地民办学校要求学生（家庭）一次性缴纳一笔大额资金（10~30万）作为“教育储备金”，承诺学生在校期间毋须再交纳其它费用，并且在学生离校时可原数返还所缴“教育储备金”。
11、地方政府发行或变相发行地方政府债权。
12、以“招商”名义从事非法集资。

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非法集资 识别方法
非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，其识别和防范方法如下：
一、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
二、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

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非法集资处罚规定
1、对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究其刑事责任。
2、参与非法集资活动不受法律保护。
有关法律明确规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式来弥补非法集资造成的损失。
3、为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。《解释》的出台，对于依法从严打击严重非法集资犯罪活动，提高群众的防范意识具有重要意义。

wobenshanliang

集资诈骗的现在鄂州还真的不少，我有一位亲戚就被一位号称神通广大的老板给忽悠了，说是拿钱打点领导，最后钱用了，工程也没有搞下来，现在还有钱没有到账，不知对这样的人，有什么办法没有？

yeswtyin

活该。

陈大哥

张女女士有那么多钱还要去放高利贷，都是贪心惹的祸！